Finisense Obtenir mon audit

Gestion privée · Épargne et patrimoine

La gestion privée, en toute clarté.

De l’épargne à placer, une trésorerie qui dort, un patrimoine à réorganiser : la question est la même. Est-ce que tout cela travaille vraiment pour vous ? L’audit Finisense met les choses à plat, avant toute décision.

Un même interlocuteur, de l’analyse au suivi de votre stratégie.

Benjamin Pinguet, fondateur de Finisense

Benjamin Pinguet

Fondateur de Finisense

Le point de départ

Votre patrimoine existe déjà.
Reste à organiser l’ensemble.

Un capital disponible, des contrats anciens ou une trésorerie excédentaire ne constituent pas, à eux seuls, une stratégie patrimoniale.

  • Capital disponible

    Une somme qui reste sur un compte, sans destination clairement définie.

  • Contrats existants

    Des solutions déjà souscrites, mais dont le rôle n’est plus réellement compris.

  • Trésorerie d’entreprise

    Des liquidités qui s’accumulent sans stratégie d’investissement structurée.

Le sujet n’est pas d’ajouter un produit.C’est d’organiser vos actifs autour de vos objectifs.

Ce que nous analysons
Situation personnelle
Situation professionnelle
Patrimoine existant
Fiscalité
Protection
Projets et transmission
UNE VISION D’ENSEMBLE
Votre stratégie
patrimoniale
Situation personnelle
Situation professionnelle
Patrimoine existant
Fiscalité
Protection
Projets et transmission
UNE VISION D’ENSEMBLE
Votre stratégie patrimoniale
Ce que nous coordonnons
Benjamin Pinguet
Votre conseiller privé
Fiscalité
Ingénierie patrimoniale
Structuration juridique
Expertise sectorielle
Ce que vous recevez

La stratégie avant les produits.

Avant toute recommandation, nous analysons votre situation, vos objectifs et vos contraintes.

Les produits sont des outils. La stratégie leur donne du sens.

Un conseiller privé, soutenu par les bonnes expertises.

Votre conseiller construit votre stratégie et coordonne, lorsque c’est nécessaire, les expertises complémentaires.

Un interlocuteur unique. Une expertise pluridisciplinaire.

Un rapport d’audit pour comprendre, décider et agir.

Constats, analyses, comparaisons et recommandations sont réunis dans un document personnalisé, avec une feuille de route claire.

Une stratégie détaillée, expliquée et directement exploitable.

Une sélection indépendante

Les solutions adaptées à votre stratégie.

Nous sélectionnons des solutions adaptées à votre profil, en toute indépendance, auprès de partenaires français et internationaux reconnus.


Lazard Frères Gestion Rothschild & Co Finaval Conseil Altaroc Wealins EXP Exclusive Partners
Swiss Life Generali Abeille Assurances Afi Esca Selencia
Transparence des frais

Des frais clairs, pour décider en connaissance de cause.

Avant toute mise en œuvre, votre conseiller vous présente les frais liés au contrat, aux supports sélectionnés et au mode de gestion retenu. Vous en comprenez la nature, le niveau et l’impact sur votre stratégie avant de vous engager.

Chaque frais expliqué Coût global comparé Décision éclairée

Nous ne prenons aucun frais d’entrée sur vos versements. Notre rémunération est un solde à l’intérieur des frais de gestion du contrat : la compagnie prélève d’abord sa part, plafonnée par le contrat, et ce qui reste nous revient ; elle varie selon la compagnie, le support et le montant. Sur les fonds externes en gestion libre, nous percevons également des rétro-commissions versées par les sociétés de gestion. Sa nature figure dans notre document d’entrée en relation, et son détail se donne à qui le demande.

Les conditions exactes dépendent de la solution retenue et vous sont communiquées avant toute souscription.

Sources. La nature de notre rémunération figure dans notre document d’entrée en relation, remis avant tout conseil ; le détail des frais de chaque contrat, dans sa documentation précontractuelle. Les règles fiscales propres à chaque enveloppe sont sourcées sur leurs pages : assurance-vie luxembourgeoise, PER et épargne retraite, contrat de capitalisation.

Les solutions

Les solutions que votre stratégie peut mobiliser.

Une fois la stratégie définie, votre conseiller sélectionne les enveloppes et solutions les plus adaptées à vos objectifs, à votre horizon et à votre situation.

Assurance-vie

Organiser votre épargne, diversifier vos investissements et préparer vos projets dans un cadre fiscal spécifique.

Assurance-vie luxembourgeoise

Accéder à une architecture financière internationale et à un cadre de protection spécifique.

Découvrir l’assurance-vie luxembourgeoise →

Contrat de capitalisation

Structurer et transmettre un capital dans une enveloppe adaptée à certaines stratégies patrimoniales.

Découvrir le contrat de capitalisation →

Plan d’Épargne Retraite

Préparer votre retraite tout en intégrant les conséquences fiscales, financières et successorales dans une stratégie globale.

Découvrir le PER →

Épargne salariale

Associer rémunération, fidélisation des équipes et constitution d’une épargne dans l’entreprise.

Private equity

Diversifier une partie de votre patrimoine vers des entreprises non cotées, selon votre profil, votre horizon et votre capacité à immobiliser les capitaux.

Aucun dispositif n’est recommandé sans analyse préalable de votre situation. Les conditions, la fiscalité et les risques propres à chaque solution vous sont présentés avant toute souscription.

Leurs retours

Ce que disent les avis Google.

5/5 sur 13 avis
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Je recommande vivement Benjamin pour son professionnalisme, sa réactivité et son accompagnement. Il s’est occupé de la mise en place des contrats de mutuelle pour les salariés de mes deux sociétés, avec sérieux et efficacité.
Il a su être à l’écoute de mes besoins, me conseiller et m’accompagner dans les démarches afin de trouver des solutions adaptées à mes entreprises.
Un service de qualité, des échanges agréables et un suivi professionnel. Je suis très satisfaite de son accompagnement et je le recommande sans hésitation !

Perrotton ClothildePublié le 20 octobre 2026

Je tiens à remercier Benjamin pour ses précieux conseils et son suivi personnalisé !

Cécile ChatainPublié le 9 septembre 2026

Un suivi structuré, une assurance personnalisée, tout ce que je n’ai pas trouvé en banque privée

Joan GPublié le 8 septembre 2026

Un grand merci à Benjamin pour son professionnalisme et son accompagnement très clair sur mes contrats d'épargne.

Capucine ChapeletPublié le 27 juillet 2026

Parfaitement satisfait ! Accompagné par Finisense depuis plus d'un an, j'ai bénéficié d'un audit réellement personnalisé, de propositions tenant compte de mes demandes et surtout d'une très grande disponibilité pour un accompagnement patient et plein de pédagogie. Confiance totale !

Paul CHAPELETPublié le 24 juillet 2026

Super accompagnement sur ma prévoyance et ma mutuelle. Benjamin m’a fait comprendre l’assurance simplement et m’a trouvé des contrats adaptés à ma situation, sujet sur lequel je ne m’étais jamais vraiment penché.
Il est à l’écoute, pédagogue et réactif. Je recommande sans hésiter à tous les indépendants qui souhaitent être bien accompagnés sur la partie protection sociale !

Léonard PersonnePublié le 20 janvier 2026

Excellent accompagnement sur mes placements financiers, notamment en assurance-vie. J’ai pu personnaliser mon niveau de risque en toute confiance.
Benjamin est réactif, à l’écoute et propose des conseils réellement adaptés à chaque situation.
C’est également un partenaire de confiance vers qui j’oriente mes propres clients pour leurs contrats Madelin et leurs placements financiers.

Adrien COULBEUFPublié le 12 janvier 2026

Excellente expérience avec Finisense, l’équipe est réactive et à l’écoute. Les conseils sont clairs et adaptés à mes besoins. Je recommande pour un accompagnement personnalisé, surtout si vous cherchez un interlocuteur indépendant et transparent.

Julia SarfatiPublié le 29 septembre 2025

Note attribuée sans commentaire.

Charlotte RoussetPublié le 24 septembre 2025

Une personne très professionnelle, réactive et à l’écoute. Nous sommes pleinement satisfaits de son accompagnement.

La Halle d'OzonPublié le 23 septembre 2025

Après avoir eu l’opportunité de rencontrer Benjamin dans le cadre de mon activité, notre relation a évolué vers un véritable partenariat de travail. Son expertise en courtage d’assurance et patrimoine, sa réactivité et son sens du service font toute la différence. Il s’entoure d’une équipe compétente, à l’écoute et toujours orientée vers les meilleures solutions pour ses clients. Travailler avec lui est un réel plaisir et une véritable valeur ajoutée. Il maîtrise parfaitement son domaine et sait apporter des conseils avisés. Je le recommande sans hésitation

deborah zerbibPublié le 1er avril 2025

Je remercie Benjamin pour son professionnalisme et sa réactivité. Il a su s’adapter parfaitement à mes besoins et m’accompagner avec rigueur dans la gestion de mes dossiers. Un courtier à l’écoute, efficace et de confiance. Je recommande vivement ses services

Clara SarfatiPublié le 26 mars 2025

Monsieur Pinguet a su répondre à mes exigences en matière d’assurances, assez spécifiques, concernant les voyages et la pratique des sports de montagne à l’étranger, pour ma compagne et moi-même. Il a su redéfinir mes besoins et m’aiguiller vers les bons types de contrats. Les prix proposés sont tout à fait raisonnables. Je recommande fortement.

Guillaume CabalPublié le 25 mars 2025

Avis Google contrôlés par Finisense : chaque auteur reproduit ici est ou a été client du cabinet. Classés du plus récent au plus ancien, quelle que soit leur note. Date de l'accompagnement : non indiquée par les auteurs sur Google.

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Avis sans commentaire. Un avis composé d'une note seule est reproduit avec la mention « Note attribuée sans commentaire ».

Questions fréquentes

Ce que vous vous demandez sans doute.

Concrètement, que contient le rapport d’audit ?

Une analyse claire de votre situation, vos points forts et points de vigilance, des recommandations argumentées, une comparaison des solutions pertinentes et une feuille de route. Un document que vous gardez, que vous deveniez client ou non.

Suis-je engagé après l’audit ?

Non. L’audit est sans engagement. Vous décidez ensuite librement si vous souhaitez que nous mettions en œuvre tout ou partie des recommandations.

Faut-il déjà disposer d’un patrimoine important ?

Ce qui compte, c’est d’avoir des décisions à prendre : de l’épargne à faire fructifier, une trésorerie d’entreprise à placer, une transmission à préparer. La démarche s’adapte à votre situation. Et si votre priorité du moment est plutôt votre prévoyance ou votre retraite, l’audit part de là.

Vais-je devoir changer tous mes contrats ?

Pas nécessairement. Souvent, une partie de l’existant est parfaitement adaptée. Nous vous disons clairement ce qu’il vaut mieux conserver, faire évoluer ou réorienter, et pourquoi.

Comment se déroule la restitution ?

Lors d’un rendez-vous dédié, en ligne ou en personne, Benjamin vous présente le rapport d’audit, répond à vos questions et s’assure que chaque recommandation est claire avant toute décision.

Qui suit mon dossier dans le temps ?

Le même interlocuteur, de l’analyse au suivi. Votre situation évolue : un projet, une cession, un changement familial, une réforme fiscale. Votre stratégie doit évoluer avec elle.

Voyez clair dans votre patrimoine.

Commencez par un audit complet et repartez avec votre rapport d’audit : de quoi décider avec une vision claire, avant toute mise en œuvre.

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